¿Tu billetera, exchange o banco digital reporta al ARCA?
Escribí el nombre de tu plataforma y descubrí al instante si está registrada como PSAV y bajo qué normativa reporta.
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¿Qué necesitás saber sobre los PSAV?
Glosario rápido
- PSAVProveedor de Servicios de Activos Virtuales
- Empresa que permite comprar, vender, guardar o transferir criptomonedas y dólar digital. Para operar legalmente en Argentina debe inscribirse en el registro oficial de la CNV.
- ARCAAgencia de Recaudación y Control Aduanero
- El organismo que reemplazó a la AFIP. Recauda impuestos y administra regímenes de información; las plataformas PSAV pueden reportarle datos de tus operaciones.
- CNVComisión Nacional de Valores
- El ente que regula el mercado de capitales y lleva el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (RG CNV 1058/2024).
- UIFUnidad de Información Financiera
- Organismo de prevención del lavado de activos. Las PSAV deben aplicar 'debida diligencia' (KYC) y reportar operaciones sospechosas o que superen ciertos umbrales.
- SMVMSalario Mínimo Vital y Móvil
- Valor de referencia que se usa para fijar umbrales. Algunos regímenes de información se activan cuando una operación supera cierta cantidad de SMVM.
- KYCKnow Your Customer (Conocé a tu cliente)
- El proceso de verificación de identidad que te piden las plataformas reguladas: DNI, selfie, comprobante de domicilio y origen de fondos.
- CRS 2.0Common Reporting Standard (versión ampliada)
- Estándar de la OCDE para el intercambio automático de información financiera entre países. La versión ampliada (vigente desde 2026) suma dinero electrónico y billeteras digitales. Argentina adhirió; los primeros intercambios reales serían en 2027.
- CARFCrypto-Asset Reporting Framework
- Marco específico de la OCDE para que los exchanges/PSAV reporten transacciones de criptoactivos entre países. Argentina todavía NO lo firmó formalmente: hoy los exchanges extranjeros no reportan automáticamente al ARCA por esta vía.
- FATCAForeign Account Tax Compliance Act (EE.UU.)
- Régimen propio de Estados Unidos. EE.UU. no adoptó CRS: recibe información de sus contribuyentes en el exterior, pero devuelve muy poca a otros países. Por eso las plataformas con base en EE.UU. quedan, en la práctica, fuera del intercambio automático tipo CRS hacia el ARCA.
- JurisdicciónPaís donde está domiciliada la entidad
- Define qué reglas de reporte aplican. Una misma marca puede operar vía una entidad en EE.UU. (fuera de CRS) o en otro país adherido (dentro del intercambio). Importa más la jurisdicción de la cuenta que el nombre de la app.
Más allá del ARCA, la normativa internacional de intercambio de información avanza. Esto es una guía general para que estés al tanto, no asesoramiento legal ni fiscal.